Aos 25 anos, Grupo CB anuncia nova empresa e produtos

Com volume anual de operações de dois bilhões de reais, o Grupo Credit Brasil completa 25 anos e anuncia várias novidades ao mercado. Para começar, a partir de agora passa a se chamar Grupo CB, composto pelas empresas Finplace – startup carro-chefe da companhia – e CB Partners, gestora com foco em inovação e tecnologia, além de anunciar novos produtos de inteligência de crédito, como a ferramenta CB Box. Juntas, as empresas formam a base para a nova estratégia do Grupo CB: oferecer ao mercado o conceito de one stop shop do crédito. "Temos uma extensa gama de soluções que une tecnologia, forte gestão de risco e governança corporativa. Tudo em um mesmo lugar", explica Felipe Avelar, CEO da Finplace e membro do conselho do Grupo CB.

Com cerca de 8% dos cedentes de direitos creditórios na região Sul, o grupo dedica atenção especial para os três estados, avalia Gustavo Catenacci, CEO da CB Partners. "O potencial de crescimento é enorme. Paraná, Santa Catarina e Rio Grande do Sul tem um extenso parque fabril. Muitas das empresas familiares que estão no Sul têm faturamentos relevantes e são forças motrizes do Brasil."

Entre os clientes do Sul, destacam-se empresários dos setores de alimentos, têxtil, automotivo e metalúrgico, que precisam desenvolver sua cadeia de crédito com operações mais estruturadas e alongadas. "Esse é um papel que a gente busca. Existe uma questão de tecnologia com alguns parceiros, hoje muito focada em dados, principalmente empresas de software, que são parceiras nossas, para resolver a questão da originação, melhorar o custo de aquisição de clientes. Então, tem muita coisa interessante no Sul do país para a gente proporcionar melhorias em diversos segmentos", acrescenta.

Inaugurada no final de 2019, a Finplace oferece um marketplace de crédito on-line que tem como destaque a modalidade de antecipação de recebíveis. A startup nasceu com o propósito de democratizar o acesso ao crédito conectando empresas a instituições financeiras e viabilizando o acesso a diversas linhas de crédito em um mesmo lugar. Entre as modalidades estão: Supply Chain Finance, Crédito Consignado Privado e Crédito de fomento a atividade produtiva para pessoas físicas. A Finplace disponibiliza também uma conta digital (Finconta) com benefícios como cartão virtual para compras seguras na internet, emissão e pagamento de boletos.

O resultado da iniciativa foi o forte crescimento já no primeiro ano de mercado. Em plena pandemia, a fintech viu sua carteira saltar de 185 clientes (em março de 2020) para 1.800 clientes, em março de 2021, garantindo um crescimento de 870% em volume de companhias atendidas, com movimentação de mais R$ 430 milhões em crédito nesse período. "A Finplace foi desenvolvida para facilitar a vida das empresas que precisam de capital de giro de forma rápida e transparente, serviço essencial para a democratização do crédito", afirma Avelar, CEO da startup. Basta uma nota fiscal para transformar um recebimento futuro em capital de giro em minutos, sem a burocracia dos sistemas tradicionais.

Nova empresa
Para 2021, o Grupo CB lança o outro pilar de sua estratégia: a gestora CB Partners, além de disponibilizar a ferramenta CB Box, que utiliza inteligência artificial para análise de risco e crédito. "A CB Partners é uma evolução natural da nossa da nossa consultora de crédito para gestora, que viabiliza o acesso de novas empresas ao mercado financeiro com a estruturação de fundos e faz com que negociem melhor por meio do nosso motor de inteligência em crédito, a ferramenta CB Box", destaca o CEO da CB Partners. "Todas as soluções da CB Partners fazem parte do ecossistema da Finplace, o que a torna um marketplace completo", explica o executivo.

A ferramenta CB Box é destinada a financiadores, como bancos, FIDCs, factorings e securitizadoras, e se diferencia da maior parte dos motores de crédito por sugerir o limite ideal que a financeira deve conceder aos seus clientes, funcionalidade que traz maior segurança para o financiador. Ela conta com três módulos: Rating (para análise de cedentes), Analytics (análise de sacados), e Módulo Tracking (voltado para o monitoramento de operações e títulos), que será lançado em breve.

O módulo Rating disponibiliza desde informações como restritivos, faturamento e endividamento – gerando uma nota automática atribuída ao cedente – até sugestões de limites de antecipação de recebíveis, tranche e empréstimo clean, categoria de transações sem lastro. Já o Analytics trabalha como um gerenciador de riscos para análise dos sacados contidos no borderô enviado pelo potencial cliente. Assim é possível que as melhores decisões sejam tomadas antes da efetivação da compra de recebíveis ou concessão de crédito.

O diferencial competitivo da CB Box é que ela conta com a inteligência de crédito do Grupo CB, construída ao longo dos últimos 25 anos, em uma ferramenta para rápida tomada de decisão. "Acesso a dados, outras empresas de crédito também oferecem, mas a capacidade de indicar em poucos segundos o quanto de crédito pode ser oferecido com segurança, só a CB Box oferece", destaca Catenacci. Vale lembrar também a redução de custo que é proporcionada pela CB Box, uma vez que, com os recursos da ferramenta, a financiadora poderá otimizar a equipe da área de crédito. "Todos esses serviços reforçam nosso conceito de one stop shop do crédito, que facilita as operações e oferece soluções acessíveis e transparentes, tanto para tomadores como para empresas financiadoras. Democratizar é descomplicar", afirma Catenacci.